Risiken im Vorfeld erkennen – die Vorteile automatisierter Bonitäts- und Compliance-Prüfung

Unternehmen der Exportwirtschaft stehen häufig vor der Herausforderung, genaue und umfassende Informationen über die finanzielle Situation ihrer Kunden zu beschaffen, besonders wenn diese in verschiedenen Rechtssystemen tätig sind. Denn manuelle Bonitätsprüfungen sind nicht nur zeitintensiv, sondern liefern auch oft nur begrenzte Einblicke in die tatsächlichen Risiken und Verflechtungen eines Unternehmens. Automatisierte Systeme zur Bonitäts- und Complianceüberprüfung sind die Lösung.

Internationale Geschäftsbeziehungen sind von zunehmenden Risiken geprägt – besonders in der EU und Asien, wo sich wirtschaftliche Unsicherheiten und steigende Insolvenzzahlen drastisch auf das Geschäftsumfeld auswirken. Die Gefahr von Zahlungsausfällen internationaler Geschäftspartner nimmt dadurch immer weiter zu. Kredit- und Finanzmanager exportorientierter Unternehmen in Österreich stehen damit vor der Herausforderung, die Bonität und Compliance ihrer Kunden genau zu überprüfen, um das Risiko finanzieller Verluste zu minimieren.

Herausforderungen der Bonitäts- und Compliance-Prüfung

Diese Prüfung ist jedoch komplex. Viele Finanzmanager haben Schwierigkeiten, verlässliche und detaillierte Informationen über die finanzielle Lage von Kunden zu erhalten, insbesondere wenn diese in anderen Rechtsräumen agieren. Traditionelle manuelle Bonitätsprüfungen sind zudem nicht nur zeitaufwendig, sondern bieten auch oft nur einen eingeschränkten Überblick. Sie decken häufig nur grundlegende Finanzkennzahlen ab und bieten keine tiefergehenden Einblicke in die finanzielle Stabilität von Unternehmen.

Darüber hinaus kämpfen sie mit der steigenden Komplexität internationaler Unternehmensstrukturen. Konzernverflechtungen erschweren es, einen klaren Überblick über den tatsächlichen Zustand eines Geschäftspartners zu gewinnen. Finanzielle Probleme in einer Muttergesellschaft können sich so schnell auf Tochterunternehmen auswirken und das Risiko eines Zahlungsausfalls erhöhen. Ohne umfassende Informationen zur Bonität eines potenziellen Kunden sind solche Risiken schwer zu erkennen, was langfristig zu erheblichen finanziellen Einbußen führen kann.

Neben der Bonitätsprüfung spielt auch die Einhaltung von Compliance-Vorgaben eine immer größere Rolle. Internationale Geschäftspartner müssen zunehmend strenge KYC- (Know Your Customer) und AML- (Anti-Money Laundering) Vorschriften erfüllen, um rechtliche Risiken zu vermeiden. Automatisierte Compliance-Prüfungen unterstützen Finanzmanager dabei, sicherzustellen, dass alle Geschäftspartner den gesetzlichen Anforderungen entsprechen. Diese Systeme überwachen kontinuierlich die Einhaltung von KYC- und AML-Vorgaben und melden Abweichungen, sodass potenzielle rechtliche Probleme frühzeitig erkannt und adressiert werden können.

Effiziente Risikobewertung und automatisierte Entscheidungen mit Creditsafe

Eine solche wertvolle Unterstützung bietet Creditsafe. Mit detaillierten Berichten zu mehr als 430 Millionen Unternehmen weltweit ermöglicht Creditsafe einen tiefgehenden Einblick in die Bonität und Compliance internationaler Geschäftspartner. Diese Berichte decken nicht nur die finanzielle Stabilität eines Unternehmens ab, sondern liefern auch Informationen über dessen Zahlungsfähigkeit und Verbindungen zu anderen Unternehmen. Solche umfassenden Informationen sind entscheidend, um unvorhergesehene Risiken zu vermeiden und fundierte Entscheidungen zu treffen.

Durch den Einsatz der No-Code-Automatisierungslösung von Creditsafe sind Unternehmen zudem in der Lage, auf Basis der Bonitäts- und Compliancedaten bisher manuelle Entscheidungsschritte wie die Analyse der Zahlungshistorie, die Bewertung der Bonität oder die Einschätzung der Unternehmensführung potenzieller Kunden zu automatisieren. So wird die Entscheidungsfindung im Unternehmen dezentralisiert: Auch Mitarbeitende außerhalb der Kreditteams sind in der Lage, gemäß der unternehmensweiten Richtlinien risikooptimierte Entscheidungen zu treffen.

Unternehmen sparen dadurch bis zu 70 Prozent der Zeit, die sie sonst für die manuelle Kredit- und Risikoprüfung aufwenden müssen.

Lösungen für fundierte Entscheidungen und Risikominimierung

Finanz- und Kreditmanager exportorientierter Unternehmen müssen sich auf zuverlässige, aktuelle und detaillierte Daten verlassen, um ihre Risiken effektiv zu managen. Automatisierte Bonitäts- und Compliance-Prüfungen bieten hier eine leistungsstarke Lösung, die Zeit spart und das Risiko von Zahlungsausfällen reduziert. Creditsafe bietet maßgeschneiderte Lösungen, die nahtlos in bestehende Unternehmensprozesse integriert werden können und es ermöglichen, Geschäftspartner kontinuierlich zu überwachen. Diese Systeme liefern Echtzeit-Daten zur Bonität und unterstützen bei der Einhaltung von Compliance-Vorgaben. Gleichzeitig können Unternehmen auf Grundlage dieser Daten über automatisierte Prozesse ihre Entscheidungsfindung dezentralisieren und viel Zeit sparen.

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Quelle Titelbild: Adobe Stock / Supatman