27.10.2022

What’s Next in Banking: Die 5 wichtigsten Zukunftsthemen für die Banken- und Finanzbranche

Banken und Finanzdienstleister stehen unter enormen Druck: Die Digitalisierung zwingt sie zur Modernisierung, zusätzlich drängen neue Wettbewerber auf den Markt. Um weiterhin erfolgreich zu sein, müssen sie Innovationen und digitale Prozesse implementieren, die dazu primär auf ihre Kunden ausgerichtet sind und deren veränderte Bedürfnisse im Blick haben.

Der Kunde war schon immer König, ist aber heute angesichts möglicherweise günstigerer Konditionen und mehr Transparenz bei den Angeboten der Konkurrenz auch schnell wieder weg. Die Fluktuation und der gestiegene Wettbewerbsdruck sind nur zwei Pain Points, die der im Frühjahr vom weltweiten Beratungsunternehmen Expleo herausgegebene Business Transformation Index (BTI) 2022 länder- und branchenübergreifend eruiert hat.

Die Kundenerwartungen sind hoch, umso größer ist oft die Enttäuschung, wenn etwas nicht in ihrem Sinne ist oder bestimmte Services nicht auf Anhieb zu finden sind. Daher braucht es eine bessere, schnellere Interaktion mit den Kunden und das, was heute in aller Munde ist: eine bessere Customer Experience (CX) und Customer Journey. Diese erfordert allerdings einen höheren Digitalisierungsgrad als viele Unternehmen im Bereich Banking and Financial Services ihn haben.

Digitalisierung ist das beherrschende Thema

Die oft überfällig digitale Transformation, wie sie Expleo als global operierendes IT-Dienstleistungs- und Beratungsunternehmen seit vielen Jahren bei B2B-Kunden erfolgreich vorantreibt, bringt deutliche Wettbewerbs- und Effizienzvorteile. Viele Prozesse sind jedoch überholt, Datenschutz und Datensicherheit bleiben dabei mitunter auch auf der Strecke. Last but not least fehlen den Unternehmen im Finanzsektor die nötigen technischen Kenntnisse und Fachkräfte, um all diese Herausforderungen zu meistern.

Experten und Führungskräfte wurden befragt: Das sind die größten Hindernisse von Finanzdienstleistern auf dem Weg in die Zukunft des Bankings. Erfahre mehr über die Hindernisse und die Studie.

76 Prozent der für Expleos Business Transformation Index 2022 befragten Unternehmen erkannten, dass ein gezielter Einsatz von Automatisierung in ihren Prozessen ein wichtiger Erfolgsfaktor ist. Dagegen stehen jedoch die drei größten Herausforderungen mit Blick auf die Umsetzung neuer Initiativen zur digitalen Transformation:

Die drei größten Transformationshürden:

 

  • 72 Prozent fehlt es an der Fähigkeit und Erfahrung, kommende Technologien wie künstliche Intelligenz und Maschine Learning kompetent zu handhaben.
  • 62 Prozent wissen nicht genau, welche Technologien sie für ihren geschäftlichen Nutzen brauchen.
  • 61 Prozent nutzen digitale und vor allem moderne digitale Technologien nur unzureichend

Die 5 Top-Themen im Überblick

Die von Expleo in Auftrag gegebene internationale Studie unter 197 führenden Banken und Finanzdienstleistern ergab darüber hinaus diese fünf Top-Themen:

Kundenzentrisches Denken bedeutet das, was traditionelle Banken bisher oft versäumt haben, nämlich die Kunden und nicht die eigenen Produkte in den Fokus zu nehmen. Denn hier sind ihnen die disruptiven, agilen FinTechs immer weiter voraus. Finanzinstitute müssen daher lernen, wie ein Dienstleistungsunternehmen zu denken, um den gestiegenen Erwartungen der Kunden zu genügen und schneller mit ihnen agieren zu können. Das erfordert aber einen höheren Grad der Digitalisierung und ein Überbordwerfen veralteter Prozesse. Datenschutz und Datensicherheit dürfen dabei natürlich auch nicht zu kurz kommen. 58 Prozent der Finanzinstitute und -dienstleister sind laut BTI bemüht, durch die digitale Transformation das Kundenerlebnis zu verbessern. Dadurch und durch die Automatisierung erhoffen sie sich auch, die Produktivität zu steigern, innovativer zu werden, um neue Märkte zu erschließen, mehr Kostenkontrolle und eine Steigerung der Gewinne zu erzielen.

Datengestützte Entscheidungen unter Einsatz von Prozessautomatisierung bieten viele Vorteile wie etwa mehr Freiräume für wertschöpfende Aufgaben und Kreativität der Mitarbeitenden. Wichtig ist dabei, den Datenschutz und die Datensicherheit nicht außer Acht zu lassen. Daher wird die Automatisierung des Datenschutzes selbst immer mehr zum Thema für Banken und andere BFS-Unternehmen.

Eine Experten-Studie zeigt auf, wie Banken von der Digitalisierung und der Zukunft der Customer Experience profitieren. Hier erfährst du die Ergebnisse der Studie und kannst ein unverbindliches Meeting mit Experten buchen.

Offenheit für neue Plattformen und Themen wie Banking-as-a-Service hilft, neue Potenziale und Märkte zu erschließen. 61 Prozent der für den Business Transformation Index 2022 Befragten gaben aber an, dass es an einem offenen Ansatz für die Zusammenarbeit fehle, um die Transformation voranzutreiben. Partnerschaften mit agilen FinTechs können hilfreich sein, um Themen wie personalisierte Kundenerlebnisse zu entwickeln. Und unterstützt durch die Embedded-Finance-Bewegung sollte die plattformübergreifende Zusammenarbeit zum Branchenstandard werden, um auch Nicht-Finanzunternehmen zu ermöglichen, in den Markt einzutreten.

Gezielte Digitalisierungsinitiativen können Banken helfen, auf gesellschaftliche und regulative Veränderungen zu reagieren, die Cybersicherheit zu stärken, die Prozessautomatisierung voranzutreiben, Kosten zu sparen und den veränderten Kundenerwartungen zu begegnen. 46 Prozent der Unternehmen gaben aber an, dass es ihnen an den nötigen Skills und Erfahrungen fehlt, neue Technologien wie Künstliche Intelligenz (KI)/Machine Learning (ML) und Virtual Reality/Augmented Reality (VR/AR) einzuführen.

Automatisierung, KI/ML und Upskilling können dabei wichtige Beiträge leisten, den technologischen Fachkräftemangel im Banken- und Finanzwesen zu beheben. 52 Prozent der für den BTI Befragten nannten hierbei teils erhebliche Qualifikationsdefizite im Umgang mit neuen Technologien. Und da sind Beratungs- und IT-Dienstleistungsunternehmen wie Expleo gefragt, solche Defizite zu überbrücken. Die Experten von Expleo stehen mit ihrem tiefgreifenden Verständnis von Technologien und ihren sinnvollen Anwendungen bereit, über alle Branchen und Märkte hinweg Innovation voranzutreiben und zu beschleunigen. Expleo weiß auch, was auf die Banken- und Finanzwelt zukommt und wie sie die Herausforderungen der Zukunft meistern können.

Wenn wir Ihr Interesse geweckt haben und Sie mehr dazu erfahren möchten, wie Expleo Ihnen helfen kann, Ihr Banken- und Finanzunternehmen fit für die digitale Zukunft zu machen, setzen Sie sich gerne mit uns in Verbindung und vereinbaren Sie einen Beratungstermin.

Quelle Titelbild: Adobe Stock / Yingyaipumi